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【基金组合投资收益计算器】基金组合投资收益计算器 基金收益计算

  目前,理财方式多种多样,而作为投资者则需要了解预期年化收益是如何计算的,只有这样才能更好的对比、选择,小编特供基金组合投资预期年化收益计算器,仅供参考。

  一、基金预期年化收益

  (1)红利:是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言,公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者,其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报,红利是构成基金预期年化收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少,是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。

  (2)股息:是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的

  基金预期年化收益

  比例事先规定的,这是股息与红利的主要区别。与红利相同,股息也构成投资者回报的一个重要部分,股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。

  (3)债券利息:是指基金资产因投资于不同种类的债券(国债、地方政府债券、企业债、金融债等)而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法)规定,一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%,由此可见,债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。

  (4)买卖证券差价:是指基金资产投资于证券而形成的价差预期年化收益,通常也称资本利得。

  (5)存款利息:指基金资产的银行存款利息收入。这部分预期年化收益仅占基金预期年化收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请,必须保留一部分现金存在银行。

  (6)其他收入:指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额,如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。

  二、预期年化收益计算:

  认申购基金预期年化收益的计算方法:

  预期年化收益份额计算分为外扣法与内扣法:

  内扣法:

  份额 = 投资金额×(1-认申购费率)÷认申购当日净值+利息

  预期年化收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

  外扣法:

  份额 = 投资金额×(1+认申购费率)÷认申购当日净值+利息

  预期年化收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

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