建信现金添益a是什么?
建信现金添益全称建信现金添益交易型货币市场基金,是建信基金管理有限公司发行的货币市场基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
基金概况如下:
基金全称 | 建信现金添益交易型货币市场基金 | 基金简称 | 建信现金添益货币A |
基金代码 | 003022(前端) | 基金类型 | 货币型 |
发行日期 | 2016年8月15日 | 成立日期/规模 | 2016年09月02日 / 40.508亿份 |
资产规模 | 189.21亿元(截止至:2017年12月31日) | 份额规模 | 189.2058亿份(截止至:2017年12月31日) |
基金管理人 | 建信基金 | 基金托管人 | 国泰君安 |
基金经理人 | 陈建良、先轲宇 | 成立来分红 | 每份累计0.00元(0次) |
管理费率 | 0.25%(每年) | 托管费率 | 0.08%(每年) |
销售服务费率 | 0.01%(每年) | 最高认购费率 | 0.00%(前端) |
最高申购费率 | 0.00%(前端) | 最高赎回费率 | 1.00%(前端) |
业绩比较基准 | 七天通知存款利率(税前) | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
建信现金添益a怎么样?
1、投资目标
在控制投资组合风险和保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
2、投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:
(1)现金;
(2)期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
(3)剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;
(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
3、投资策略
本基金将采取资产配置策略、个券选择策略、利率策略、资产支持证券投资策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。
4、收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则:
(1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
(2)本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
(3)每日收益分配:本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
(4)A类基金份额“每日分配、按日支付”。本基金A类基金份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。本基金每日收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;若当日基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份额;
(5)本基金H类基金份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户,投资人收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;投资人卖出部分基金份额时,不支付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益与投资人结清;
(6)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
(7)当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出的基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益;
(8)在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
(9)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
5、风险收益特征
本基金为货币市场基金,基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
建信现金添益a可靠么?
1、从基金发行方来看
建信现金添益a由建信基金发行,建信基金是由商业银行发起设立的基金管理公司,2016年以1.24万亿的资产管理总规模领先行业并被评为金牛基金管理公司。公司以长期稳健的投资业绩,为超900万投资者提供服务,总分红金额超310亿元。实力雄厚。
2、从基金经理来看
建信现金添益a基金经理是陈建良、先轲宇,陈建良是建信基金的老基金经理了,任职期间最佳基金回报达18.75%,先轲宇是2017年增聘是基金经理,建信现金添益a由两位基金经理管理,也看见这只基金的重要性。
3、从产品风险来看
建信现金添益a是货币市场基金,是基金品种中风险最低的,预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金,还是比较可靠的。
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